La modelización financiera se ha convertido en un tema recurrente que ha generado interesantes preguntas y debates con los fundadores. Por eso no solo hemos creado mucho contenido en torno a él, sino que yo mismo he construido un plantilla -basado en una vieja hoja de Excel que me dio uno de nuestros inversores- que puedes descargar gratuitamente.

Un montón de los startups que trabajamos en Slidebean estaban luchando por resolver esto, y espero que esto plantilla y los tutoriales sean útiles para ti también.

He creado otras versiones disponibles para su compra, que ya están formuladas para que usted rellene los espacios en blanco.

Descargue su modelo financiero

¿Qué es un modelo financiero?

Un modelo financiero es una herramienta esencial para todo propietario de un negocio que esté construido en Excel o en cualquier otro procesador de hojas de cálculo para calcular el rendimiento financiero de su negocio en el futuro. El cálculo se basa típicamente en el rendimiento histórico de la empresa, o en supuestos sobre el futuro. La forma de construir un modelo financiero suele responderse en sus secciones SG&A (Gastos de Venta, Generales y Administrativos), COGS (Costo de los Bienes Vendidos), Ingresos y CAPEX (Gastos de Capital).

Si está iniciando un negocio, un modelo financiero es una herramienta fundamental para estimar el potencial de su empresa.

En resumen, lo que un modelo efectivo debería hacer es: 

1. Toma un estimado de los gastos de publicidad/crecimiento/marketing/ventas. 
2. Estimación de los ingresos generados por ella. 
3. Estimar los costos asociados con la generación de esos ingresos, incluyendo el equipo, la oficina, el servidor, etc.
4. Y por último, darle una respuesta sobre si esta combinación de variables en el crecimiento de la empresa. 

Para la etapa inicialstartups, el modelo debe tomar el tamaño del equipo, la expansión del equipo, y compararlo con el efectivo disponible, tal vez de una ronda de financiación, entender cuál es la pista exacta de la empresa. 

Si has hecho bien tu modelo, deberías ser capaz de escalar tu equipo y tu presupuesto, entender el impacto de los ingresos de esos cambios y medir cuánto afectará eso a tu pista. 

Taller de modelización financiera

Las partes básicas de un modelo financiero

Hoja de COGS

Eso significa Costos de Bien Vendido y se refiere a los costos directos asociados con la prestación de su servicio. 

Para un supermercado o una tienda de comercio electrónico, el COGS es sencillo. Es el costo de los comestibles o los artículos vendidos que la empresa paga a los proveedores. 

La mayoría de las empresas de software utilizan el COGS para los costos de los servidores y otras herramientas esenciales que la plataforma necesita para ser funcional. En nuestro caso, herramientas como el Intercomunicador y los Servicios Web de Amazon son parte del COGS. 

Si se comparan los ingresos con el COGS, lo que se obtiene es el Margen Bruto: el margen que obtiene la empresa antes de contabilizar los gastos administrativos.

Hoja de ingresos

Los ingresos se usan para rastrear y estimar, bueno, sus ingresos. 

Lo que es absolutamente vital para cualquier modelo es lo que impulsa sus ingresos. Los ingresos no sólo "vienen". Tienes que traerlos. Dependiendo de tu negocio, tendrás que pagar para comercializar tu aplicación o pagar para conseguir clientes potenciales. Incluso puede que tengas que pagar para que un equipo de ventas cierre esas ventas. 

Si, por ejemplo, tu modelo estima un presupuesto de marketing de $10.000/mes que no aumenta, no tiene sentido que tus ingresos aumenten a 10 millones de dólares en el tercer año. Eso es simplemente imposible.  

Es necesario que haya alguna correlación con la realidad aquí, y muchos de estos puntos de referencia están disponibles allá afuera. 

Hoja del SG&A

Casi todos los gastos que no se clasifican como COGS van a la hoja de SG&A. Eso incluye la nómina, gastos de marketing, viajes, gastos de oficina, alquiler, contabilidad, consultores... lo que sea. 

Capital de trabajo y CAPEX

Esta hoja está destinada a los activos de la empresa. Si la compañía compra un coche, ese coche no es un gasto; es un activo. 

El coche afecta a su flujo de efectivo, sí, porque ya no tiene ese efectivo disponible en el banco, pero el activo debe ser registrado en el modelo. El número de activos que una empresa tiene un impacto en su valoración, o, por ejemplo, si la empresa entra en bancarrota y necesita liquidarlos. 

Los escritorios, computadoras y otros fósforos son a menudo activos y no gastos, y estos deben ser registrados en esta hoja. 

Hoja de Equipo y Salarios 

Esta hoja le permite estimar automáticamente las futuras contrataciones sin tener que excavar directamente en la hoja del SG&A. 

Puede, por ejemplo, definir su equipo de desarrollo, la frecuencia con la que espera contratar a nuevos miembros del equipo y la frecuencia con la que planea ajustar su salario. 

Está diseñado teniendo en cuenta las categorías de los empleados, así que no deberías añadir cada empleado por su nombre, en su lugar, clasifica tu equipo en cada uno de estos cubos. 

Asegúrate de usar el costo de la compañía para su salario, no el salario real que se les paga. En otras palabras, incluye aquí tus costos de nómina, para que no tengas que tratar con ellos en una línea separada. 

Hoja de proyecciones 

Ahora, aquí es donde ocurre la magia. Programar todas estas fórmulas es difícil. Necesitas algunos conocimientos de Excel para hacerlo, así como tiempo, y los fundadores no tienen mucho de eso. En el siguiente enlace, puedes descargar una versión gratuita o comprar otras personalizadas, que se actualizan automáticamente con las fórmulas.

Hoja de KPIs 

También he añadido gráficos y una hoja de KPI que te permite comprobar visualmente los resultados del modelo, además de darte algunas ideas críticas como una estimación del capital que necesitas recaudar. Si puedes alcanzar la rentabilidad en los cinco años proyectados, el modelo incluye. 

Ejemplo de modelo financiero de inicio - Slidebean ingresos y gastos (reales)

Vamos a repasar las finanzas completas de Slidebean de nuestro año más importante: el año en que recaudamos nuestros primeros 250.000 dólares, el año en que crecimos un 800% en suscripciones. Nos gustaría que prestaras mucha atención a cómo es el modelo financiero de una startup, cómo distribuye sus gastos, cuánto dinero se necesita para poner en marcha una empresa, y un repaso a la realidad, a las luchas que tendrás que soportar al poner en marcha tu primera empresa.

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